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基金定投的这些投资策略你都知道吗?
来源:财界网原创 2017-09-20 10:28:18
  基金定投又被称为“懒人理财”,是很多投资者所偏爱的理财方式。对于基金定投的优势,大家也都比较清楚,比如手续简便、复利效果、分散风险等。

  但尽管基金定投有很多优势,要真正做好定投,还是要学会使用一些策略:

  1、基金类型的选择

  基金有很多种类型,比如股票型基金、指数型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等,但并不是所有的基金都适合用来定投的。

  通常情况下,由于基金定投是个长期的过程,股票型基金和指数型基金就比较适合定投。因为随着市场周期的波动,当市场整体情况较好时,股票型基金和指数型基金的盈利可能更多。所以选择定投可以很好地控制买入成本,收获更多的利润。

  而债券基金、货币基金这种收益很稳定,几乎没有什么波动的基金,定投的意义就不大了。

  2、挑选基金的标准

  对于基金的选择,投资者可以从多方面进行考虑。比如基金的规模,一般来说,规模较大的基金更适合定投,即便自己申购或赎回的金额较大,该基金也能接受消化。

  另外,波动较大的基金比波动小的基金更适合定投。因为波动较大的基金有机会在净值下跌阶段积累较多低成本的份额,待市场反弹能很快获利。

  同时,投资者也要尽可能选择一些成立时间较长的基金,倒不是说成立时间短的基金不适合定投,只是成立时间长,投资者能对基金有更多的认识,也能参考其历史业绩。

  很多新基金第一年的收益是很可观的,但由于成立时间短,对于小规模资金能控制的很好,当资金规模变大后团队成员跟不上,很可能在第二天亏损严重。所以,在比较业绩时,要主要观察3-5年的收益排名进行比较。

  3、投资金额的设定

  基金定投的投资金额每个人都可以自主设定,如果钱较少,每个月投个一、两百,钱较多,每个月投个一、两千都是可以的。

  但金额的设定一定要根据实际情况来决定,不能为了尽早获利而投入过多,影响个人或家庭生活。只有在收入提升,闲钱较多的情况下,可适当提高投资金额,以缩短投资时间。

  小编建议,可以将每月收入的一半放入定投中,剩下的一半放入货币基金中,这样既控制了花销,也能理财投资获得收益。

  4、止盈和止损的设定

  我们都知道,很多投资都需要进行止损的,比如股票,及时止损可避免损失更多。但对基金定投来说,止损可能并非是必要的。因为定投的原理是积少成多,在低点买入获取更多的份额,等待市场大涨。如果在市场低位止损,那后面即使大涨,前期积累的份额也就没意义了。所以小编建议,在每月设定的定投金额基础上,若是当月市场行情不好,可以考虑增加投机金额,稀释成本,等待上涨后收益率会更高哦。

  相较之下,基金定投时,学会止盈更为重要。很多人往往看到基金盈利就忘记了止盈,想赚更多,但谁也无法保证后期市场会一直涨,及时止盈既是获得收益,也能达成自己的目标。太过贪心的话,市场的大跳楼会让你后悔的。

  虽说基金定投省时省力,但稍微花点时间研究以上这些策略,可以让你相同的本金获得更多的收益。
  • 标签:
  • 基金定投,投资策略
责任编辑: 李诗若 IF125
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