买基金 选择定投还是一次性布局?

来源: 财界网整理2018-03-09 13:51:21
  对于愿意布局权益市场的投资者来说,是一次性布局还是定投布局,这也是个问题。

  先看看过去一次性布局和定投布局业绩差异数据。最新数据显示,仅算指数型基金和股票型基金,过去1年、过去2年、过去3年、过去5年的平均收益率分别为12.08%、29.99%、22.03%、60.7%。

  但若按照天天基金网统计的股票型基金定投数据看,最近1年、最近2年、最近3年、最近5年的平均收益率为7.52%、13.75%、14.98%、42.11%。

  这两者对比来看,定投收益率略低于一次性布局,从单只基金业绩对比看,业绩差异较大,尤其是行业指数型基金,因市场风格差异较大导致布局行业指数基金获得收益也差异很大。从这个角度看,一次性投资更适合看准“核心”基金进行布局,主要是业绩优秀、能穿越牛熊的品种;而定投可以作为打理流动资金的方式,比如每个月工资可以拿出一部分做配置,长期看也能实现保值增值,而定投的品种可以选择一些代表未来方向的指数型基金等。

  专家观点:

  雷昕:定投和一次性投资是不同的投资理念。

  杨晓晴:建议定投。投资者无法预测市场是不是已到底部,以定投的方式分阶段申购可以平摊购基成本,相比于一次购买风险更低。

  曾雍:一次性投资是相对灵活且被广泛采用的投资方式。相较于一次性投资,基金定投具有弱化择时、平均成本、分散风险等优点。投资者需根据自身的投资目标、投资期限和资产状况来选择适合的投资方式。当前市场环境下,无论是一次性投资还是定投,都建议投资者选择投研实力较强、过往业绩稳健、盈利能力良好的基金进行投资。

  陈善枫:一次性投资与定投取决于资金的流入情况,以及自身对于产品的承受能力。两者的前提都应该是遵循长期投资逻辑。在当前的状态下,如果刚好有一笔资金且产品的风险也能承受,那么一次性投资是比较合适的;如果资金流入只是薪资结余或者产品风险承受比较吃力的情况下,可以考虑定投的方式。
责任编辑: 卢虹江 IF160
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