单位净值、累计净值如何区别

来源: 财界网整理2017-08-07 14:09:36
  刚刚入门的新基民经常会被各种名词难倒,最简单的要数单位净值和累计净值,更高层级的还有复权累计净值,这些到底是什么?

  首先什么叫做单位净值?投资者可以简单理解为买一份基金的价格,比如你今天买入1万元基金,需要明确的是,你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份,因为根据规定,我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前,应以当日基金净值申购,但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布,若是非交易日或者交易日下午3点收市后提交申请,则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。

  因此,只有在收市之后,基金净值公布了,有了净值,我们才可以轻松计算自己买了多少份基金了,具体的公式为:基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值,若基金净值当天为1元,则投资者花1万元,申购的基金份额为1万份。计算好份额之后,未来想要知道自己拥有的基金市值,直接通过基金净值乘以份额就可以了,非常简单。

  那么累计净值又是什么东西?基民都知道,一些基金年度或多或少会有分红,那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况,看累计净值就能弥补。

  也有一些基金还公布了复权累计净值,那又是什么东东?它主要是考虑到有些基民收到分红之后没有离场,选择再投资之后的收益。

  基金的复权累计净值的意义在于,它统计出来分红再投资的收益。同样以华夏大盘精选为例,这只基金的累计净值为16.0380元,而它的复权单位净值则有20.8754元,也就是说,若基金分红后不离场,选择红利再投资,持有人持有的每份基金,可以多获得高达4.8元的收益。这也从一个侧面说明,遇到好基金,投资者不如设定为分红再投资更加合算。
责任编辑: 杨 鑫 IF109
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