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大摩华鑫基金:基金热度高企 投资者教育应为重中之重
来源:和讯基金 2021-02-09 17:09:58

自去年7月以来,由于全球性的货币宽松政策,资金不断流入各大资产类别。在北上资金的推波助澜之下,A股市场成交量也不断放大,两市的日成交量多次保持在1万亿的水平。特别是1月以来,多数抱团股持续上涨,基金所带来的“赚钱效应”明显,也将基金频频推上各大社交媒体热搜,相关话题热度高企,甚至出现明星基金经理“饭圈化”的现象。基金的频繁曝光以及第三方基金代销所带来的便利性,自然会带动理财新人了解、投资基金,对基金行业的发展具有正面影响。然而不少“新基民”缺乏必要的投资者教育,在进行基金投资时仅仅通过朋友的推荐进行购买,使得其面对净值涨跌时心态波动剧烈,频繁的申购和赎回也不利于基金行业的长期发展。

FoF(FundofFunds),也称为基金中基金,不失为一种更为理性的投资方式。FoF分为主动管理型FoF和公募养老目标型FoF,根据不同投资群体的实际情况为其制定相对应的资产类别权重,通过对优秀基金经理的投资风格和逻辑进行考察,并深入的调研,从而选取适合的基金组合。同时,为了更好地引导FoF发展,证监会于2016年9月11日公布了《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》,其中对FoF持有单只基金的市值,以及对FoF基金标的的运作期限和净资产都做了明确的规定。选择FoF有利于投资者借助基金管理人的战略和战术资产配置研究、投资策略研究、市场分析、基金选择方法研究(包括定量和定性)、基金风格分析、具体基金研究等方面的投研能力,从而专业化地选取基金、投资基金,拓宽基金行业整体的发展空间。同时降低多样化投资的门槛,满足投资者资产配置的投资需求,使“新基民”们在享受优秀基金经理带来的专业投资理念和严谨投资逻辑的红利时,既能获得超额收益又能够合理地进行风险控制,追求主动地规避较大的收益回撤。

从长期来看,由于居民储蓄增加,以及中国高净值群体的财富增长较快,资产配置的需求正在迅速提升。大部分中国的第一批股民逐渐步入中年,在经历了股市几起几落的风险教育后,对资产保值增值的需求有日益增长的趋势。基金,尤其是养老型基金产品未来或将成为该年龄段的投资主流。尽管目前居民金融资产配置的比例相对较低,随着养老金体系不断完善,FoF市场将产生巨大的吸引力。

当前,基金的投资人群愈来愈多样化,基金市场更应该针对不同的客户人群根据其投资需求,有针对性地进行投资者教育,重申长期价值投资的逻辑和理念,从而更好地引导其进行相对应的基金投资,更好地进行相关基金的营销工作。

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责任编辑: 安智慧 IF108

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