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远离非法集资 识破非法集资真面目!
来源:长盛基金 2018-09-26 15:19:38
  当前正处于经济社会转型发展时期,新技术、新业态不断涌现,非法集资手段不断翻新,防范和处置非法集资形势依然严峻。为进一步加大防范非法集资宣传教育工作力度,中邮基金投资者教育基地积极响应号召,开展防范非法集资宣传活动,提醒广大群众远离非法集资,自觉抵制非法集资,携手共建良好投资氛围。

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  什么是非法集资?

  目前的非法集资定义是由央行在1999年《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(银发[1999]41号)规定的。

  非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

  ①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

  ②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

  ③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

  ④向社会公众即社会不特定对象吸收资金

  非法集资的具体界定

  主体

  非法集资的主体是单位或个人

  是否经过法律程序

  非法集资同一般投资行为的最大区别就在于筹集资金的手续上,非法集资指的是未依照法定程序经有关部门批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资,为了逃避监管,这些非法集资一般都会披着合法经营的外衣。比如说,有些非法集资者会故意在某些高档写字楼租用办公地点,并且将自己包装成一个知名的投资企业,用这样的方式蒙骗投资者。

  筹资方式

  非法集资一般是以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式进行筹集资金,除了以货币筹资为主以外,实物形式也可以接受。比如黄金、珍贵古董等等,这样的筹资方式依然属于非法集资的范畴。

  面向人群

  非法集资的筹资对象一定是社会不特定对象,也就是一般概念里的社会公众。

  实施手段

  非法集资的主要行骗手段一定是“不靠谱”的承诺,比如承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报,也就是说先以非法手段“借”走你的积蓄,然后在“未来的某一个时间点”归还。然后,就没有然后了......

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  非法集资有哪些常用“幌子”?

  非法集资行为虽然变化多端,手段层出不穷,但是只要记住万变不离其宗,用尽一切手段,在不具备资质和真实内容的情况下,用“野路子”赚钱方式忽悠你的,都可能是非法集资的“重灾区”!比如以下这十一点,都属于非法集资的典型分类:

  (1)房产

  不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金。

  (2)林权

  以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金。

  (3)种植(养殖)

  以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金。

  (4)商品及服务

  不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。

  (5)股票及债券

  不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金。

  (6)基金

  不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金。

  (7)保险

  不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金。

  (8)股权投资

  以投资入股的方式非法吸收资金。

  (9)委托理财

  以委托理财的方式非法吸收资金。

  (10)民间组织

  利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

  (11)其他非法吸收资金的行为

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  非法集资的危害和损失承担

  非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

  根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

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  非法集资人的法律责任

  非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

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  如何防范非法集资

  01

  科学制定投资规划,不要盲目轻信一些人(或公司)所谓“低风险、高回报”的虚假宣传。

  02

  选择具备《金融许可证》的正规金融机构办理金融业务。参与非法金融业务活动的,不受法律保护。

  03

  增强对非法集资的警惕意识,提高自我防范能力。对于签订“合作协议”将资金交给他人(或公司)进行运作的行为,要三思而行。

  04

  发现自己可能受到非法集资或非法金融业务活动侵害时,不要抱有侥幸心理,要及时报案并充分反映案现精彩的投教内容。

  件线索,以免贻误案件处置时机。
  • 标签:
  • 非法集资,手段,投资
责任编辑: 李思雨 IF163
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