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基金产品适当性风险等级划分规则
来源:国泰基金 2018-09-18 13:55:09
  (一)基金管理人适当性风险评价。根据《管理办法》与《实施指引》,建立了包括基金管理人治理结构、诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制、合法合规、情况的《基金管理人适当性风险评价体系》。基金管理人适当性风险评价的权重在公募基金产品评价中占比不超过20%。

  (二)基金产品适当性风险评价。根据《管理办法》与《实施指引》,建立了包括基金产品合法合规、发行方式、类型、组织形式、托管情况、投资范围、投资策略、投资限制概况、业绩比较基准、收益与风险匹配情况、投资者承担的主要费用等的《基金产品适当性风险评价体系》。产品因素适当性风险评价的权重在公募基金产品评价中占比超过80%。

  (三)基金产品适当性风险初始定级。新的基金根据招募说明书刊登的基金产品概要内容,首先确定所属基金分类,原则上根据基金分类确定风险等级,特殊情况的再精细确定。一般来说,初始定级因素在产品评价中的权重超过80%。

  (四)基金产品适当性风险持续性评价。基金产品初始定级后进入持续性评价阶段,持续性评价因素在产品评价中的权重不超过20%。

  1、季度评估。每个季度基金季报披露完毕后一周之内,根据披露的季报信息,结合基金资产组合、净值增长率、业绩比较基准、标准差、股票行业明细以及其他公开披露内容,进行适当性风险等级的再评估并重新定级。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并醒目方式进行提示。

  2、半年度与年度评估。基金大约3月下旬与8月下旬分别披露上一年度报告与本年度上半年报告,根据半年报与年报更为详细的信息,进行适当性风险等级的再评估并重新定级。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并醒目方式进行提示。

  3、不定期评估。根据基金公开信息披露,不定期评估部分基金。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并以醒目方式进行提示。

  (五)基金产品与基金分类的适当性差异提示。具体单只基金产品的适当性风险等级划分以所属基金分类以基准,再根据自身特殊的产品因素、管理人因素做微调。特别情况下,可以对单只基金产品做重大调整。一般来说,某只基金的适当性风险等级与其所属的三级分类的风险等级是一致的。凡是不一致的,变动的是二级科目的,属于小类调整。凡是不一致的,变动的是一级科目,则需要重点关注并以醒目方式进行提示。
  • 标签:
  • 基金,产品,适当性,风险,等级
责任编辑: 李思雨 IF163
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