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如何计算基金涉及的费用
来源:南方基金 2018-09-14 14:17:02
  1、1)若购买前端模式的基金,则申购份额和申购费用计算公式为:

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

  例如:某投资者投资1万元,申购某基金前端模式的,对应费率为1.5%,假设申购当日基金份额净值为1.0168元,则——

  净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22元

  申购费用=10,000-9,852.22=147.78元

  申购份额=9,852.22/1.0168=9,689.44份

  即此基金申购费用是147.78元。

  2)赎回前端模式的基金,赎回金额和赎回费用计算公式为:

  赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

  赎回费用=赎回总金额×赎回费率

  净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

  例如:某投资者赎回某基金1万份基金份额,赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0168元,则——

  赎回总金额=10,000×1.0168=10,168元

  赎回费用=10,168×0.5%=50.84元

  净赎回金额=10,168元-50.84=10,117.16元

  即赎回费用是50.84元。

  2、1)若购买后端模式的基金,则申购份额的计算公式为:

  申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

  例如:某投资者投资1万元,申购某基金后端模式的,假设申购当日基金份额净值为1.0168元,则——

  申购份额=10,000/1.0168=9,834.78份

  2)赎回此基金,计算对应后端认(申)购费用、赎回费用和赎回金额的计算公式为:

  赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

  后端认(申)购费用=赎回份额×认(申)购当日基金份额净值×后端认(申)购费率

  赎回费用=赎回总金额×赎回费率

  净赎回金额=赎回总金额-后端认(申)购费用-赎回费用

  例如:某投资者申购1万份基金份额,一年内赎回,对应的赎回费率为0.5%,对应的后端申购费是1.8%,假设赎回当日基金份额净值是1.0368元,申购当日基金份额净值为1.0168元,则——

  赎回总金额=10,000×1.0368=10,368元

  后端申购费用=10,000×1.0168×1.8%=183.02元

  赎回费用=10,368×0.5%=51.84元

  赎回金额=10,368-183.02-51.84=10,133.14元

  即后端申购费用是183.02元,赎回费用是81.84元。
  • 标签:
  • 计算,基金,费用
责任编辑: 李思雨 IF163
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