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如何看基金的风险?
来源:财界网 2018-06-14 14:49:08
  对于基金的风险,也有很多指标来进行评估,比如说平均回报、标准差、夏普比率、阿尔法系数等等。今天,就讲讲最大回撤和夏普比率。

  首先,什么是最大回撤呢?最大回撤,说的是过去某一段时间内基金最大的跌幅,通常用来描述投资者在买入基金后可能出现的最坏状况。听起来有点难懂吧?别急,回到我们刚刚提到的,如果你将风险理解为一种失望,那么,最大回撤就可以理解为,投资这只基金你可能会遭遇的最为失望的情况。

  我们还是来看个具体的例子。假设一只基金成立时的初始净值为1块钱,净值上涨并突破了2块钱,后来行情逆转,基金净值惨遭滑铁卢,一路下跌到了1块2。在最高点以2块钱买入的投资人就很不幸了,净值从2块钱跌到1块2,意味着他们将承受40%的亏损。这40%,就是这只基金在过去这段时间内的最大回撤。也就是说,在过去这段时间内,亏损40%是最令人失望的糟糕情况。

  所以呢,在选择基金时,自己也要清楚自身能够扛得住多大的失望,再去参考最大回撤率。如果比较两只基金时,可以这样看,假设它们在上涨时涨幅都差不多,但其中一只基金的最大回撤较小,就说明这只基金的抵抗风险的能力更强,更能保住收益。(财界网综合)
  • 标签:
  • 基金,风险,投资
责任编辑: 宋帅龙 IF228
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