职业年金或成机构业务最大"风口"基金公司全方位备战

来源: 财界网整理2018-03-12 10:12:46
  委外缩水之后,即将进入招标、选管理人阶段的职业年金成了公募基金机构业务的必争之地。

  业内人士预计,两会之后,各省市职业年金招投标工作将会陆续展开。多名公募基金人士均表示,职业年金是今年公司重点推进的工作,所在公司均已成立单独的年金部备战职业年金招标,董事长及总经理也马不停蹄,多次带队前往各省拜访潜在客户。

  两会之后或有新进展

  自首单职业年金计划在新疆落定之后,包括受托机构、待选管理人等参与各方都焦急等待最新进展。

  “目前受托的职业年金资金还没到位,也无法预计资金划拨的时间表。”一位入选新疆首单职业年金计划受托机构的保险机构人士称。

  去年12月,首单职业年金计划“花落”新疆维吾尔自治区,长江养老、平安养老、泰康养老、国寿养老、太平养老、建信养老金管理、工商银行(601398,股吧)(6.580,0.03,0.46%)和招商银行(600036,股吧)(30.940,-0.21,-0.67%)入选首批受托机构。职业年金是针对机关事业单位的强制性补充养老保险,且有政府财政保底投入,确保职业年金稳定增长。2016年10月,人社部、财政部联合印发了《职业年金基金管理暂行办法》,正式拉开职业年金入市序幕。

  “新疆职业年金选定受托机构之后,下一步将进入选择托管机构及管理人的阶段。”一位基金公司负责年金业务的人士称,“中央在京国家机关及所属事业单位筹备速度目前慢于各省进展,此前,福建、青海、宁夏等省、区职业年金计划都已万事俱备,但最后没想到是新疆速度最快,有可能新疆希望在两会前推进职业年金工作,预计各省的职业年金工作在两会之后都会陆续推进。”

  基金公司全方位备战

  作为机构业务今年最重要的增量资金,职业年金被多家基金公司提升到战略高度。

  “职业年金是最近3年之内公募基金机构业务最大的‘风口’之一。”上述基金公司负责年金业务的人士称。在他看来,企业年金也不如职业年金稳定,“2015年左右,部分煤炭钢铁等大型国企央企还因企业盈利亏损暂停了企业年金缴费”。

  至于职业年金中标难度,上述入选的保险机构人士用“竞争异常激烈”形容。“目前共有21家机构可以参与职业年金招标,通常单项企业年金计划只有5家机构中标,概率不到30%,职业年金计划资金规模大,可能中标家数会多一些,但竞争依然严峻。”

  “有些委托人要求,每个受托人管理的单一职业年金计划选不重复的3~5家管理人,这样会增加中标概率,但有些委托人并没有不能重复的要求,则会增加中标难度。”上述基金公司负责年金业务的人士称,8家受托人资金也不会一次性全部到位,前几次没中标的管理人之后等待时间会比较长。

  具备年金资格的基金公司目前也快马加鞭,对内对外做好职业年金招标两手准备。据了解,华南某大型基金公司早在2015年就已成立年金投资部,目前管理企业年金,未来职业年金也将纳入该部门管理,北京某大型银行系基金公司在2017年成立了养老金投资中心这样一个类事业部,涵盖投资、运营等,未来主抓职业年金业务。前期对外沟通上,基金公司均是由董事长或总经理带队拜访各省负责职业年金的副省长。

  职业年金投资上的难度也并不低于社保基金组合。华南一家基金公司机构部人士称:“基金公司管理的社保组合是选择最优秀的基金经理担任,基金经理可以同时管理公募和社保组合,而企业年金及职业年金一般会有专职的投资人员管理,且各个组合之间要求存在差异,权益资产占比也不一样。此外,年金不仅要求绝对回报,在一定程度上也追求相对回报,人社部每年都会公布各管理人的组合收益排名。”

  从增量资金规模上看,职业年金业务将是养老金市场最重要的机遇之一。去年12月,人力资源和社会保障部社会保险基金监管局局长唐霁松在中国养老金融50人论坛年会上表示,职业年金结余已经达到1500亿元以上。根据中国养老金融蓝皮书预测,全国所有机关事业单位人员近4000万人,单位及个人合计缴纳职业年金费用为工资的12%,预计全国职业年金的缴费可达年均1500亿元,考虑到投资收益因素,预计5年后职业年金市场规模有望达万亿。
责任编辑: 卢虹江 IF160
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